Qu’est-ce que AscendEX Earn et comment fonctionne-t-il ?

AscendEX Earn permet aux détenteurs d’un actif cryptographique de gagner des jetons supplémentaires (communément appelés « rendement ») sur leurs avoirs en jetons, en échange du prêt de leurs jetons à un projet blockchain donné ou à une entité à utiliser dans l’écosystème cryptographique. Les programmes de rémunération ne sont pas seulement utiles aux détenteurs de jetons, mais aussi aux émetteurs de jetons. L’un des principaux moteurs de la demande d’une crypto-monnaie est la possibilité pour son détenteur d’obtenir un rendement supplémentaire sur ses jetons après l’achat. Du point de vue de l’émetteur, un solide programme Earn est particulièrement utile pour contrer l’inflation de l’offre de jetons.

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La plupart des crypto-monnaies commencent avec une partie importante de l’offre en circulation « verrouillée », auquel cas, ces jetons ne sont pas disponibles pour que les participants au marché puissent les échanger librement sur le marché ouvert. Au fil du temps, de plus en plus de ces jetons « verrouillés » entrent en circulation, ce qui, comme tout actif, crée un excès d’offre par rapport à la demande, entraînant souvent une dépréciation du prix de la crypto-monnaie et une réduction subséquente de la richesse pour tous les détenteurs du jeton. Gagner du rendement sur vos jetons via AscendEX Earn est une option prudente pour éviter une réduction de la valeur de vos avoirs en crypto-monnaies au fur et à mesure que ce processus se déroule dans le temps. La section suivante se concentre sur les différents types de programmes de rémunération offerts par AscendEX, un bref aperçu de chacun d’entre eux, ainsi que la façon dont un détenteur de jetons peut y participer.

Quels types de programmes de gains AscendEX offre-t-il ?

AscendEX offre aux utilisateurs de la plateforme six différents types de programmes de gains : Staking, DeFi Yield Farming, Liquidity Mining, Lending & Borrowing, Project promotional, et AscendEX Promotional.

Piquetage

Avant d’explorer l’utilité générale et les différents types de programmes de jalonnement, il est utile de définir d’abord quelques concepts qui sous-tendent le processus de jalonnement.

Une blockchain « Proof of Stake » (PoS en abrégé) fonctionne via un réseau distribué de « validateurs », qui conservent chacun une copie de l’historique des transactions de la blockchain et sont sélectionnés au hasard (sur la base d’un algorithme prédéfini) pour approuver les nouvelles transactions, qui, si elles sont véridiques, sont ajoutées à l’historique des transactions existantes. Ce type de jalonnement est communément appelé Jalonnement des écosystèmes indigènes.

Afin de participer au jalonnement de l’écosystème natif, les détenteurs de jetons natifs doivent « jalonner » une partie de leurs jetons, ce qui est un processus qui verrouille les jetons du détenteur pour la durée de leur jalonnement. Ces jetons « jalonnés » ne peuvent pas être échangés librement par leur détenteur pendant toute la durée du processus, jusqu’à ce que le détenteur décide de « déséchelonner » et de récupérer ses jetons. En échange de ses services, le staker est récompensé par de nouveaux jetons chaque fois qu’il réussit à valider une transaction véridique et à l’ajouter à l’historique des transactions existantes. Voici des exemples de projets de blockchain populaires qui déploient leur propre blockchain Ethereum ,Cosmos, et Solana.

Dans ce cas, le principal avantage du projet blockchain dans le déploiement de son programme de jalonnement est d’encourager une participation active au réseau de la part des détenteurs de jetons. Les récompenses de jalonnement versées aux valideurs représentent le coût encouru pour inciter cette participation. Sans ces récompenses, les membres de l’écosystème ne seraient pas incités à investir leur temps et leur énergie dans le maintien du réseau, et ce dernier cesserait de fonctionner.

Au début de la création de la blockchain, l’équipe de développement allouera un montant prédéfini de l’offre de jetons pour financer les récompenses de jalonnement aux validateurs volontaires. En outre, ils fixent à l’avance le taux (ou TAEG) auquel le staker peut gagner de nouveaux jetons en paiement de ses services.

Enfin, il est important de mentionner que la participation au jalonnement dans les écosystèmes natifs s’accompagne souvent de barrières à l’entrée élevées, comme le montant minimum de jetons dont un jalonneur doit disposer pour verrouiller et participer, ainsi que l’accès au matériel nécessaire pour mener à bien ce processus. C’est pourquoi AscendEX utilise des validateurs sur plus de 50 blockchains distinctes et offre à ses utilisateurs la possibilité de délégué de plus petites portions de jetons pour gagner des récompenses de jalonnement. Dans ce
Le jalonnement en tant que service
AscendEX gère tout le travail de validation au nom de l’utilisateur, démocratisant ainsi la participation au jalonnement pour tous les utilisateurs de la plateforme.

Liquidity Mining

L’exploitation des liquidités est une activité dont les protocoles DeFi, Compound et Uniswap ont été les pionniers pendant l' »été Defi » de 2020. Ces protocoles représentent des échanges décentralisés et des marchés de crédit dans lesquels les utilisateurs externes doivent être économiquement incités à fournir volontairement leurs jetons en tant que liquidités utilisables pour que d’autres utilisateurs puissent échanger, emprunter ou prêter. Avant le minage de liquidité, les protocoles décentralisés offraient simplement aux fournisseurs de liquidité une part des frais de transaction accumulés par le protocole. Compound et Uniswap ont poussé ce processus un peu plus loin en offrant aux fournisseurs de liquidités des récompenses libellées en jetons du protocole natif, en plus de leur part normale des frais de transaction.

Prenons l’exemple d’un utilisateur qui dépose ses avoirs en ETH et en USDC dans un pool de liquidités Uniswap afin que d’autres utilisateurs d’Uniswap puissent échanger des ETH contre des USDC ou des USDC contre des ETH. L’ancien utilisateur gagnerait une part des frais de transaction en ETH et en USDC, ainsi qu’une part supplémentaire des récompenses en UNI, le jeton de protocole natif d’Uniswap.

Comme le jalonnement, l’extraction de liquidités s’accompagne souvent d’importantes barrières à l’entrée sous la forme de frais de gaz, qui sont des frais de transaction encourus par les fournisseurs de liquidités chaque fois qu’ils tentent d’effectuer une transaction sur le protocole. Des frais de gaz sont facturés par les validateurs en échange de leur travail de traitement et de validation des transactions sur la blockchain. AscendEX élimine ces obstacles pour les utilisateurs de sa plateforme en couvrant tous les frais de gaz au nom de l’utilisateur, ainsi qu’en traitant tous les dépôts vers et depuis le protocole. Les utilisateurs d’AscendEX peuvent prendre part au minage de liquidités à travers une poignée de protocoles DeFi populaires, le tout à partir d’un tableau de bord transparent, sans jamais payer un centime en frais de gaz.

DeFi Yield Farming

DeFi Yield farming est un ensemble plus large d’activités qui comprend l’exploitation de la liquidité ainsi que d’autres stratégies d’exploitation du rendement telles que le jalonnement du protocole natif ou les chambres fortes d’optimisation du rendement. Vous trouverez ci-dessous un bref aperçu de chacune de ces activités.

Jalonnement des écosystèmes indigènes

Comme nous l’avons vu, les types de protocoles les plus courants dans la crypto-économie actuelle sont les échanges décentralisés (où les utilisateurs peuvent échanger librement différents jetons) et les marchés de prêts/emprunts (où les utilisateurs peuvent participer à un marché de crédit sans autorisation pour les prêts en crypto-monnaies). Dans les deux cas, ces protocoles offriront en outre le jalonnement natif du protocole comme moyen d’aller plus loin dans le processus d’extraction de liquidités, les utilisateurs pouvant alors bloquer les jetons de récompense qu’ils viennent de gagner par l’extraction de liquidités pour augmenter encore leur rendement total (d’où le terme d’agriculture de rendement). De la même manière que les projets qui déploient des blockchains, les équipes chargées du protocole alloueront un montant prédéfini de l’offre de jetons pour financer les récompenses de jalonnement aux jalonneurs volontaires, ainsi que le taux auquel les jalonneurs peuvent gagner des récompenses.

Stratégies de voûte

Les « Yield Optimization Vaults » sont des protocoles DeFi qui permettent aux utilisateurs de mettre leur culture de rendement en pilotage automatique, de la même manière qu’un « robo-advisor », via la délégation automatique des jetons déposés vers/depuis divers autres protocoles qui offrent des rendements de pointe. Des protocoles tels que 1inch ou Beefy Finance sont des exemples populaires de chambres fortes d’optimisation du rendement. Souvent, ces protocoles Yield Vault déploient en outre leur propre jeton natif, dans lequel les récompenses des utilisateurs sont libellées, et les utilisateurs peuvent également miser sur le protocole pour augmenter leur rendement. Cette stratégie diffère du jalonnement de l’écosystème natif dans le sens où les protocoles ne maintiennent pas de réseaux de validateurs afin de soutenir un réseau, étant donné que le protocole est déployé sur une blockchain déjà fonctionnelle. Cet aspect est important dans la mesure où les incitations à la participation au jalonnement diffèrent tant du côté de l’équipe du protocole que du côté du détenteur du jeton.

Prêts centralisés

Le prêt centralisé est un type de produit Earn dans lequel les utilisateurs d’AscendEX ont la possibilité de prêter leurs jetons à une entreprise de prêt/emprunt centralisée, ou à un teneur de marché centralisé. Ce concept revient à allouer votre argent à un fonds spéculatif, dont l’objectif principal est de mettre en œuvre des stratégies commerciales fructueuses qui génèrent un rendement sur le capital emprunté. Le fonds spéculatif paie ensuite des intérêts à ses créanciers en échange de la possibilité d’utiliser ses fonds dans ses stratégies commerciales. AsendEX entretient des relations avec une poignée de ces contreparties et facilite les prêts à ces parties pour le compte des utilisateurs de la plateforme. Le taux d’intérêt gagné dépend de ce que ces parties sont prêtes à payer en intérêts sur le capital emprunté auprès de prêteurs consentants. Comme les produits Earn mentionnés ci-dessus, AscendEX gère toutes les transactions vers et depuis ces contreparties, tandis que l’utilisateur peut s’asseoir et gagner des récompenses jusqu’à ce qu’il souhaite conserver les fonds prêtés.

Projet Promotionnel

Les produits de promotion du projet Earn sont des produits dans lesquels un projet blockchain alloue une partie donnée de son offre en circulation pour payer des récompenses de jalonnement aux utilisateurs qui sont prêts à verrouiller leurs avoirs en jetons et à participer au jalonnement. Ces programmes de rémunération sont populaires auprès des équipes blockchain, qu’elles aient ou non lancé leur propre programme natif. technologie de la blockchain ou plutôt ont construit un protocole pour exister sur une blockchain externe. Dans le premier cas, le projet peut avoir choisi de mettre son jeton sur le marché avant que son mécanisme de jalonnement ne soit lancé pour une participation active des détenteurs de jetons, auquel cas ils financeront les récompenses de « jalonnement » de leur poche jusqu’à ce que le mécanisme de jalonnement de l’écosystème natif soit prêt à être utilisé. À ce moment-là, le paiement des récompenses des utilisateurs passera du versement direct au paiement automatique aux validateurs, conformément au taux de récompense préétabli encodé dans le code de la blockchain.

Dans ce dernier cas, une équipe de projet ne disposant pas d’une blockchain de preuve d’enjeu peut souhaiter lancer un produit de gain promotionnel pour faire connaître et stimuler la demande de son jeton natif. En offrant aux détenteurs de jetons la possibilité de bloquer leurs jetons pour pouvoir obtenir des récompenses, ils espèrent que cela entraînera une augmentation de la demande de jetons par rapport à l’offre existante, ce qui se traduira par une appréciation positive du prix du jeton natif. Les produits « Project Promotional Earn » représentent une opportunité de gain relativement peu risquée pour les détenteurs de jetons, étant donné que le taux de récompense est fixé à l’avance par l’équipe du projet et qu’il reste fixe à partir de ce moment-là. Bien que les participants doivent s’assurer que le jeton, et donc leurs récompenses, maintiendront leur valeur marchande, ils ne sont pas aussi sensibles aux fluctuations du taux de récompense, comme c’est le cas avec les produits de gains liés à la DeFi qui tirent leur rendement des conditions de l’offre et de la demande sur le marché libre.

AscendEX Promotionnel

Les produits promotionnels AscendEX sont extrêmement similaires aux produits promotionnels de projet, la différence principale étant que les récompenses sont financées par AscendEX, plutôt que par l’équipe de projet derrière le jeton donné. Entre autres raisons, AscendEX peut choisir de lancer ces types de produits de gain pour faire connaître la possibilité de négocier/gagner un actif donné sur la plateforme AscendEX. Ceci est bénéfique pour les utilisateurs car AscendEX peut lancer des produits de cette nature sur une pléthore de crypto-monnaies différentes et n’a pas besoin de l’engagement de financer des récompenses de parties externes, ainsi que les avantages susmentionnés de faible risque et de taux de rendement fixes.

Quelles sont les crypto-monnaies que je peux miser sur AscendEX ?

Les produits de jalonnement d’AscendEX, natifs de la plateforme, suppriment tous les obstacles techniques à l’entrée et permettent aux utilisateurs de tous niveaux de participer et de gagner des récompenses directement sur la plateforme avec une expérience utilisateur intuitive. Nous avons plus de 70 actifs qui peuvent être mis en jeu sur notre plateforme aujourd’hui. Voici une courte liste d’actifs sur notre plateforme.

Conclusion

En résumé, les produits Earn offrent aux détenteurs d’un jeton donné la possibilité de gagner des jetons supplémentaires (sous forme de récompenses) en échange de la délégation de leurs avoirs en crypto-monnaies à des protocoles DeFi, des équipes de projets blockchain, des contreparties commerciales centralisées et d’autres participants de l’écosystème. Pour les futurs détenteurs de jetons, la disponibilité de programmes de rémunération pour le jeton donné est un facteur important à prendre en compte dans l’évaluation des différentes cryptomonnaies que l’on peut acheter. Pour les émetteurs de jetons, les programmes Earn peuvent contribuer à atténuer les effets négatifs de l’inflation des jetons. Pour en savoir plus sur la suite complète de produits Earn sur la plateforme AscendEX, voir
ici
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Questions fréquemment posées

Y a-t-il des frais supplémentaires associés à ce service ?

Il n’y a pas de frais supplémentaires pour le jalonnement avec AscendEX. La récompense annualisée estimée affichée sur le site Web est une estimation des récompenses nettes de jalonnement que les utilisateurs devraient recevoir, bien que les récompenses réelles puissent varier légèrement en raison des changements de conditions du réseau pour chaque projet.

Y a-t-il une durée minimale de jalonnement ou une période de blocage requise pour le jalonnement ?

Contrairement à d’autres fournisseurs de services de jalonnement, AscendEX n’exige pas de durée minimale de jalonnement, ni de période de blocage prédéterminée pour la participation.

Author: Mike Young

Taller than Kevin Hart, and shorter than Kevin Durant. Recipient of the 2004 St. Francis swim class "Most Improved" award. Achieved level "Red" in the 100 Book Challenge. Bullish on blue cheese, bearish on Ranch. "Countertrade this guy for alpha" - MarketWatch